Janni og Casper

Janni og Casper

Janni og Casper vil sikre næste generation

Janni og Casper er 49 og 54 år og har en datter på 22 og en søn på 19 år. De har en fin økonomi og håber på sigt at kunne give en stor del af deres værdier videre til næste generation.
 
Janni og Casper driver en familievirksomhed med 20 ansatte. Firmaet er attraktivt at købe for en række større virksomheder, og ægteparret forventer at sælge det om fire år og placere pengene i værdipapirer. Firmaets anslåede værdi er i dag ca. 40 mio. kroner før skat.
 
 

Formuen skal føres sikkert videre

Med virksomhedens anslåede værdi, pensionsopsparinger og friværdien i villaen i Esbjerg er parrets formue i dag på 33 mio. kroner efter skat.  
 
  
 


Når Janni og Casper er 90 år, vil formuen efter en god og lang pensionstilværelse være på 24,5 mio. kroner. Janni og Casper er i tvivl om, hvordan de bedst fører formuen videre til børnene. 

Private Bankeren har tre forslag til Janni og Casper

• Ved at lægge virksomheden ind i et holdingselskab før den bliver solgt, kan de udskyde betalingen af skat på virksomhedens salgssum og opnå en lavere samlet beskatning af afkast i forhold til frie midler.
 
• Ved at overdrage en del af holdingselskabet til børnene før virksomheden bliver solgt, opnår de senere en stor besparelse på arveafgiften. Finansieringen af overdragelsen kan f.eks. ske ved at børnene låner pengene af forældrene og over en årrække afdrager beløbet via skattefrie gaver fra forældrene.  
  
• Fortsætter børnene med at bevare pengene i  holdingselskabet, opnår de også i fremtiden en lavere samlet beskatning af afkastet i forhold til frie midler.
Med en klar plan for fremtiden er der skabt ro omkring familiens formue – og samtidig er børnenes kommende arv øget med cirka 7 mio. kroner.
 
Casen er et tænkt eksempel baseret på vores erfaringer med en lang række kunder.

Previous Next
Formueplanlægning
  • En klar strategi
  • Få overblik over fremtiden
  • Skattehensyn
Læs mere
Arv og testamente
  • Gaver til familien
  • Familielån
  • Skattehensyn
Læs mere
Investering
  • Mulighed for porteføljepleje
  • Invester selv online
  • Få sparring efter behov
Læs mere
Private Banking Young
  • Personlig Private Banker
  • Rådgivning målrettet unge
  • Eksklusive events
Læs mere
Rådgivning
  • Din egen Private Banker
  • Direkte adgang til specialister
  • Hele vejen rundt om din økonomi
Læs mere
Test, om Private Banking er noget for dig
  • Tag testen
  • Kontakt os
  • Bliv kunde i Danmarks bedste Private Banking
Tag testen
Private Banking Senior
  • Personlig Private Banker
  • Rådgivning om arv og investering
  • Eksklusive events
Læs mere
International
  • For dig, der bor i udlandet
  • Din egen internationale Private Banker
  • Rådgivning om skat og investering
Læs mere