Marianne og Jens

Marianne og Jens

Marianne og Jens vil have det bedste ud af formuen

Marianne og Jens er begge 50 år. Deres søn er flyttet hjemmefra og studerer og datteren bliver student til sommer. De har begge gode indtægter og sparer en del op. Marianne har for nyligt modtaget en større arv efter sin mor og de har i den forbindelse overvejet, hvordan sammensætningen af deres investeringer nu skal være. De vil gerne have mest muligt ud af formuen, og da de bliver kontaktet af deres Private Banker, siger de ja tak til et møde.
 
Efter mange år med stor opsparing og afbetaling af gæld har Marianne og Jens en stor friværdi i huset i Birkerød , og sammen med den modtagne arv har parret lige nu en formue på i alt 23,5 mio. kroner. De har planer om at gå på pension som 67-årige, og med samme levestandard som i dag, viser bankens beregninger, at parrets formue er på godt 15 mio. kroner, når de er 90 år. Selv hvis boligmarkedet, obligationer og aktier udvikler sig meget negativt fremover, vil der være en pæn arv til børnene.
 

 

 
 

Parret kan gå på pension tre år før forventet

De fleste af ægteparrets værdipapirer er obligationer. Men deres Private Banker foreslår ud fra deres situation og ønsker, at de ændrer fordelingen, så halvdelen er aktier.
 
Det betyder, at formuen forventes at være 3,3 mio. kroner større, når de er 90 år.
 
Risikoen for tab øges, men selv med en meget negativ udvikling vil det mulige formuetab kun i sjældne tilfælde øges med mere end 1 mio. kroner for den samlede økonomi.
 
Som en lille positiv overraskelse regner Private Bankeren ud, at ægteparret med den nye fordeling også kan vælge at gå på pension tre år før – og stadig ende med en forventet formue på 15 mio. kroner. Den ide vækker nye tanker hos parret, som allerede nu drømmer om at bruge mere tid på golf og rejser – og på de børnebørn, de håber på at få.

Casen er et tænkt eksempel baseret på vores erfaringer med en lang række kunder.
 
Previous Next
Formueplanlægning
  • En klar strategi
  • Få overblik over fremtiden
  • Skattehensyn
Læs mere
Arv og testamente
  • Gaver til familien
  • Familielån
  • Skattehensyn
Læs mere
Investering
  • Mulighed for porteføljepleje
  • Invester selv online
  • Få sparring efter behov
Læs mere
Private Banking Young
  • Personlig Private Banker
  • Rådgivning målrettet unge
  • Eksklusive events
Læs mere
Rådgivning
  • Din egen Private Banker
  • Direkte adgang til specialister
  • Hele vejen rundt om din økonomi
Læs mere
Test, om Private Banking er noget for dig
  • Tag testen
  • Kontakt os
  • Bliv kunde i Danmarks bedste Private Banking
Tag testen
Private Banking Senior
  • Personlig Private Banker
  • Rådgivning om arv og investering
  • Eksklusive events
Læs mere
International
  • For dig, der bor i udlandet
  • Din egen internationale Private Banker
  • Rådgivning om skat og investering
Læs mere