I Danske Bank arbejder vi målrettet på at beskytte dig mod svindel og identitetstyveri og bekæmpe hvidvask, terrorfinansiering og anden økonomisk kriminalitet.

Når vi kender hver enkelt af vores kunder og forstår deres brug af banken kan vi både beskytte den enkelte mod svindel og spotte kriminelle, der har en adfærd, som skiller sig ud fra mængden. 

Eksempel
En dag overføres der et større beløb fra din konto til en konto i udlandet. Hvis vi på forhånd ved, at du er dansk statsborger, bor i Danmark og sjældent eller aldrig overfører penge til konti i udlandet, har vi mulighed for at kontakte dig og høre, om overførslen er OK.

Vi behandler som sædvanligt alle oplysninger om dig fortroligt. Og vær opmærksom på, at vi aldrig spørger om personlige koder, pinkoder, kopier af dit NemID eller andet, som kan give adgang til din netbank, mobilbank, kort, konti, e-Boks eller lignende.

1. Vi beder om en kopi af dit pas, kørekort eller anden relevant legitimation

Vi bruger kopien af din legitimation til at dokumentere overfor myndighederne, at vi ved, hvem du er. Det er et krav i hvidvasklovens §11 og 30. Læs mere hos Finanstilsynet

Vi bruger selvfølgelig også legitimationen til at passe på dig og dine penge – altså blandt andet som et middel mod identitetstyveri.

2. Vi spørger, hvor du er statsborger 

Vi bruger oplysningen til blandt andet at vurdere, om overførsler til udlandet er typiske for dig.

3. Vi spørger, om du er en politisk eksponeret person eller har en tæt relation til en sådan

En politisk eksponeret person har en højtstående offentlig stilling, f.eks. ambassadør, dommer eller minister. 

Vi spørger dig, fordi det er et krav i hvidvaskloven, at vi skal gennemgå vores kundeforhold ekstra grundigt med politisk eksponerede personer og deres familier og nære samarbejdspartnere.

4. Vi spørger, hvor du er skattepligtig

Det er et lovkrav, at vi som bank identificerer alle kunder, der er skattemæssigt hjemmehørende i et andet land end Danmark.

5. Vi kan kontakte dig på et senere tidspunkt for at opdatere vores oplysninger om dig og de produkter og services, du har hos os. 

Det er et lovkrav, at vi kender vores kunder og forstår, hvordan de bruger banken, og derfor opdaterer vi løbende vores oplysninger om kunderne. Det er et krav i hvidvasklovens §11 og 30.

Derudover bruger vi selvfølgelig alle oplysninger om dig til at give dig en endnu bedre service og rådgivning om din økonomi.

Vi behandler som sædvanligt alle oplysninger om dig fortroligt. Og vær opmærksom på, at vi aldrig spørger om personlige koder, pinkoder, kopier af dit NemID eller andet, som kan give adgang til din netbank, mobilbank, kort, konti, e-Boks eller lignende.

Ja, vi har både ret og pligt til at stille de spørgsmål, som er nødvendige for at kende vores kunder og deres brug af banken.

Vores pligt til at kende vores kunder er blandt andet beskrevet i 

• Bekendtgørelsen for god skik for finansielle institutioner
• Hvidvaskloven
• FATCA og CRS, som er de internationale love om identifikation af bankkunders skattepligt, som Danmark og EU har tilsluttet sig.

Det er Finanstilsynet, der er tilsynsmyndighed, dvs. holder øje med, om vi og alle andre banker i Danmark lever op til reglerne.

Det er op til den enkelte bank at vurdere, hvilke spørgsmål/oplysninger den finder nødvendig til at opfylde formålet med de forskellige love.

Som bank har vi et stort ansvar for at sikre, at vi kender vores kunder, og at vi ikke bliver brugt til formål, der er i strid med lovgivningen. Alle banker er underlagt hvidvaskloven, og derfor er vi forpligtede til at kende vores kunder og forstå, hvordan de bruger os som bank. 

For nogle kunder skal vi bare have nogle få oplysninger og de nødvendige legitimationspapirer, mens vi for andre kunder er nødt til at bede om flere oplysninger. 

Bankerne har blandt andet en særlig forpligtelse i forhold til kunder med højtstående offentlige hverv samt deres familier og nære samarbejdsparterer. I hvidvaskloven kaldes disse kunder politisk eksponerede personer på grund af deres position og indflydelse i samfundet, og det forpligter bankerne til at gennemgå kundeforholdene ekstra grundigt.

Se også Finanstilsynets Vejledning til reglerne om politisk eksponerede personer

 Det er op til den enkelte bank at vurdere, hvilke spørgsmål/oplysninger den finder nødvendig til at opfylde formålet med de forskellige love.

Når vi kontakter dig, fortæller vi, hvor og hvordan du sender en kopi af din legitimation.

• Du kan uploade en digital kopi på vores hjemmeside, der er en sikker forbindelse. Upload lD her
• Du kan komme forbi en af vores afdelinger med din legitimation – så tager vi en kopi, mens du venter.

Vi fraråder, at du sender personlige oplysninger via almindelig e-mail. 

Denne vejledning er til dig, der er over 18 år og bor i Danmark.

Bor du i udlandet, skal du gå til ”Hvilken legitimation skal du uploade kopier af? Gælder kunder, der bor i udlandet”. 

Vær opmærksom på

• Den legitimation, du skal uploade, afhænger af, hvordan du har været i kontakt med os i spørgsmålet om legitimation. 
• Al legitimation skal være gyldig.

Har du netop været i en af vores afdelinger, hvor du har aftalt med os, at du selv uploader legitimation hjemmefra?

I dette tilfælde skal du uploade:

• Enten 1 stk. førsteklasses legitimation
• Eller 2 stk. andenklasses legitimation.

Har du fået et telefonopkald eller en besked i mobil- eller netbanken om, at du skal uploade legitimation?

I dette tilfælde skal du uploade: 

• Enten 2 stk. førsteklasses legitimation
• Eller 3. stk. andenklasses legitimation 
• Eller 1 stk. førsteklasses og 1. stk. andenklasses legitimation.

Denne vejledning er til dig, der er over 18 år og bor i udlandet.

Bor du i Danmark, skal du gå til ”Hvilken legitimation skal du uploade kopier af? Gælder kunder, der bor i Danmark”. 

Vær opmærksom på

• Den legitimation, du skal uploade, afhænger af, hvordan du har været i kontakt med os i spørgsmålet om legitimation. 
• Ud over legitimation skal du uploade dokumentation for din bopæl – se nederst.
• Al legitimation skal være gyldig.

Har du netop været i en af vores afdelinger, hvor du har aftalt med os, at du selv uploader legitimation hjemmefra?
I dette tilfælde skal du uploade:

• Enten 1 stk. førsteklasses legitimation
• Eller 2 stk. andenklasses legitimation.

Se, hvad der er første- og andenklasses legitimation i boksen længere nede.

Har du fået et telefonopkald eller en besked i mobil- eller netbanken om, at du skal uploade legitimation?
I dette tilfælde skal du uploade: 

• Enten 2 stk. førsteklasses legitimation
• Eller 3. stk. andenklasses legitimation 
• Eller 1 stk. førsteklasses og 1. stk. andenklasses legitimation.

Se, hvad der er første- og andenklasses legitimation i boksen længere nede.

Dokumentation for din bopæl
Som dokumentation for din bopæl skal du uploade en kopi af et af disse dokumenter. Dokumentationen må højst være 6 måneder gammel.

• Et dokument fra den lokale skattemyndighed.
• En regning for forbrug i forbindelse med bolig: gas, vand, varme, el, bredbånd, kabel-tv eller forsikringer.
• Lejekontrakt.
• Optagelsesbrev fra uddannelsesinstitut.
• Kontoudskrift fra en bank.
• Nationalt ID-kort med adresse fra et EU-/EØS-/EFTA-land.

Du kan blive kontaktet på forskellige måder. Det kan være en besked i net- eller mobilbanken, et brev i e-Boks/postkassen, via telefonen – eller når du møder os i din afdeling, f.eks. til rådgivningsmøder.  

Skal du snart til møde i banken, så tag derfor dit pas eller kørekort med!

Hvis vi ringer til dig, vil det typisk være fra telefonnummer 45 13 02 00.

Vær opmærksom på, at vi aldrig spørger om personlige koder, pinkoder, kopier af dit NemID eller andet, som kan give adgang til din netbank, mobilbank, kort, konti, e-Boks eller lignende.

Alle vores kunder skal legitimeres og svare på vores spørgsmål, uanset hvor længe de har været kunder hos os. 

Vi kontakter vores kunder på forskellige tidspunkter, og der kan også være forskel på de spørgsmål, vi stiller.

Du kan også komme ud for, at vi kontakter dig flere gange, hvis vi har brug for en uddybning af dine svar.

This site is also available in English 

Read more