Du vil opleve, at vi spørger grundigt ind til din virksomhed og beder om legitimation og eventuelt dokumentation. Det er der flere grunde til:

• Vi vil gerne lære din virksomhed godt at kende, så vi er i stand til at give dig de rigtige løsninger, der hele tiden støtter virksomhedens strategi og vækst.
• Vi løfter et vigtigt samfundsansvar for, at vores kunder er sunde, lovlige forretninger og opererer forsvarligt, samtidig med at vi også som bank er forpligtet til at overholde gældende regler, fx hvidvaskloven.

Hvis vi skulle sige nej til din ansøgning, skyldes det typisk, at vi ikke forstår virksomhedens forretningsmodel eller jeres forventede transaktioner. Fx hvordan det kan lade sig gøre at tjene penge, om virksomheden har de rette kompetencer, eller om arbejdsforholdene er i orden. Vi skal med andre ord føle os overbeviste om, at virksomheden er sund og lovlig.

For at sikre, at din virksomhed lever op til kravene, laver vi derfor en analyse og beskrivelse af dig som ansøger og gør derefter dine produkter klar.

Du vil opleve, at vi blandt andet spørger til:

• Hvordan din virksomhed vil bruge os som bank
• Om virksomheden skal overføre penge til udlandet
• Om virksomheden har mange kontante betalinger

Alle oplysninger, du giver os, bliver selvfølgelig behandlet fortroligt.

Ja, vi har både ret og pligt til at stille de spørgsmål, som er nødvendige for at kende vores kunder og deres brug af banken.

Vores pligt til at kende vores kunder er blandt andet beskrevet i 

• Bekendtgørelsen for god skik for finansielle institutioner
• Hvidvaskloven
• FATCA og CRS, som er de internationale love om identifikation af bankkunders skattepligt, som Danmark og EU har tilsluttet sig.

Det er Finanstilsynet, der er tilsynsmyndighed og holder øje med, om vi og alle andre banker i Danmark lever op til reglerne.

Det er op til den enkelte bank at vurdere, hvilke spørgsmål og oplysninger banken finder nødvendig for at kunne opfylde formålet med de forskellige love.