Når du vil oprette en konto til din virksomhed, stiller vi spørgsmål og beder om legitimation. Det skyldes, at vi er forpligtet til at kende vores kunder og forstå, hvordan de bruger os som bank. Det er et krav som følge af for eksempel hvidvaskloven. Vi har brug for oplysningerne, for at vi kan have et klart billede af virksomheden, dens situation og behov.

Du vil opleve, at vi blandt andet spørger til:

• Hvordan din virksomhed vil bruge os som bank
• Om virksomheden skal overføre penge til udlandet
• Om virksomheden har mange kontante betalinger

Alle oplysninger, du giver os, bliver selvfølgelig behandlet fortroligt.

Ja, vi har både ret og pligt til at stille de spørgsmål, som er nødvendige for at kende vores kunder og deres brug af banken.

Vores pligt til at kende vores kunder er blandt andet beskrevet i 

• Bekendtgørelsen for god skik for finansielle institutioner
• Hvidvaskloven
• FATCA og CRS, som er de internationale love om identifikation af bankkunders skattepligt, som Danmark og EU har tilsluttet sig.

Det er Finanstilsynet, der er tilsynsmyndighed og holder øje med, om vi og alle andre banker i Danmark lever op til reglerne.

Det er op til den enkelte bank at vurdere, hvilke spørgsmål og oplysninger banken finder nødvendig for at kunne opfylde formålet med de forskellige love.