Vi er som bank forpligtet til at kunne dokumentere, hvem vores kunder er, og hvordan de bruger banken. Det er vi ifølge ’Lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og terrorfinansiering’ - også kendt som hvidvaskloven.
Vi skal også sørge for at disse oplysninger løbende opdateres – det fremgår af §7, §10 og §11 i loven.
Derudover er vi som bank forpligtet til at leve op til FATCA og CRS, som er to internationale aftaler, der handler om skat. Dem kan du læse mere om her
Det er op til banken at vurdere, hvilke spørgsmål og oplysninger, der er nødvendige for at opfylde formålet med lovgivningerne.
Vi vil typisk spørge til virksomhedens kunder, leverandører, forventede omsætning m.m., og vi kan i nogle tilfælde også have brug for andre oplysninger.
Derfor stiller vi spørgsmål og beder om legitimation
Forebyggelse og bekæmpelse af økonomisk kriminalitet er en væsentlig del af at være en ansvarlig finansiel institution.
Derfor er vi i Danske Bank både forpligtet til og fokuseret på at overholde danske og internationale love og regler om hvidvask og bekæmpe hvidvask og bedrageri mod banker og kunder.
Det indebærer blandt andet, at vi løbende opdaterer vores viden om vores kunder og deres brug af vores produkter og tjenester, nøje overvåger transaktioner og har et tæt samarbejde med både danske og udenlandske myndigheder.
Når vi kender dig – og alle vores andre kunder – kan vi bedre:
- spotte kriminel adfærd
- bekæmpe hvidvask, terrorfinansiering og anden økonomisk kriminalitet
- bistå de danske og udenlandske myndigheder.
Vi ved, at det kan føles besværligt eller måske ligefrem irriterende, når vi beder om oplysninger og/eller kopi af legimitation.
Men lige som i sikkerhedskontrollen i lufthavnen giver alle de rejsende en tryg rejse, så er det både nødvendigt og til alles bedste, at vi efterlever reglerne og løbende opdaterer oplysningerne om vores kunder.
Hvad skal vi vide om din virksomhed?
Hvordan din virksomhed vil bruge os som bank
Du kan opleve, at vi med jævne mellemrum spørger om de produkter og services, din virksomhed forventer at bruge hos os samt virksomheden forventninger til betalingerne til og fra virksomhedens konti. Det kan f.eks. være
- samlede ind- og udbetalinger
- betalinger til og fra udlandet
- kontante ind- og udbetalinger.
Hvordan virksomhedens forretning er bygget op
Vi skal også kunne forstå din virksomheds forretningsmodel. Her kan vi f. eks. spørge ind til hvilken branche virksomheden opererer i, hvem virksomhedens kunder og leverandører er, og hvilke kanaler virksomheden bruger til at afsætte varer eller services – om det f.eks. er butik eller online.
Afhængigt af virksomhedens branche, størrelse og kompleksitet kan vi også spørge ind til koncernstrukturen og organisation, hvilke lande virksomheden driver forretning i, og ejer- og skatteforhold.
Identitet og legitimation
Vi har pligt til at dokumentere vores kunders identitet.
Vi skal kende virksomhedens CVR-nr. og eventuelle udenlandske virksomhedsnumre eller organisationsnumre – de kaldes også ’national identifier’.
For vores erhvervskunder betyder det også - alt efter ejer- og ledelsesstruktur samt nationale tilhørsforhold - at vi kan spørge ind til legitimation, statsborgerskab og skatteforhold for virksomhedens ejere, ledelse, tegningsberettigede og eventuelle fuldmagtshavere.
Spørgsmål og svar
Har du spørgsmål?
Vi er klar til at svare på dine spørgsmål.
Ring til os på
Åbent alle hverdage mellem kl. 9-16
