Likviditetsstyring
Har din virksomhed flere selskaber? Konti i forskellige valuta? Bruger I tid på at skabe overblik over jeres likviditet?
Likviditetsstyring på tværs af landegrænser, selskaber og valuta kan kræve øget fokus på processerne i jeres økonomifunktion.
Læs her om hvordan vores løsninger kan hjælpe jer.
Overvejelser ved likviditetsstyring på tværs af landegrænser
Hos mange internationale virksomheder ser vi typisk økonomifunktionen arbejde med følgende overvejelser:
- Hvordan sikres den rigtige mængde likviditet, på det rigtige tidspunkt, i den rigtige valuta?
- Hvordan optimeres pengestrømme fra udlandet?
- Hvordan skabes et effektivt overblik over koncernens likviditet?
Optimer likviditetsstyring på tværs af selskaber og landegrænser med vores Multicurrency Cash Pool
Vores Multicurrency Cash Pool er bygget i en struktur med et toplag oven på den eksisterende kontostruktur. Det betyder, at cash pool’en kan have én topkonto (MCCP konto) med ét kreditmaksimum på tværs af selskaber. En Multicurrency Cash Pool omfatter flere valutaer og giver din virksomhed fleksibilitet i likviditetsstyring og betalinger.
Multicurrency Cash Pool kan hjælpe med at optimere jeres pengestrømme, så I får et effektivt overblik og bedre kan arbejde med at have den rigtige mængde likviditet, på det rigtige tidspunkt, i den rigtige valuta.
Hvorfor vælge Multicurrency Cash Pool?
Optimering af likviditet: Den overskydende likviditet i én valuta kan bruges til at finansiere underskud i andre valutaer – uden behov for valutahandler.
Bedre overblik over valutapositioner: Følg jeres netto valutapositioner, da de underliggende konti's saldi er inddelt pr. valuta i valutalommer.
Likviditetsoverblik på koncernniveau: Se jeres samlede nettobalance i realtid på tværs af selskaber og valutaer, på den måde kan I altid nemt og enkelt følge den samlede likviditet for koncernen.
Intern renteberegning: På datterselskabers driftskonti (medlemskonti), som deltager i cash pool'en, kan der fastsættes kreditmaksima med ”intern” renteberegning. Det gør, at virksomhedens interne mellemregninger mellem datterselskaber beregnes automatisk og digitalt. Driftskontiene (Medlemskontiene) fungerer derudover som sædvanligt med ind- og udbetalinger og en løbende saldo.
Renteberegning over for banken: Renten over for banken beregnes pr. valutalomme, og virksomheden betaler rente af netto ind- eller udestående.
Få mere af vide om, hvordan denne løsning er en fordel for din virksomhed?
Se konti fra udenlandske banker i District?
For konti udenfor Danske Bank markedsområder kan der oprettes filer fra den udenlandske bank til Danske Bank, som vises i vores netbank District. Disse filer hedder MT940/MT941.
Der kan være omkostninger forbundet med at sætte fil-leverancen op fra den udenlandske bank. Prisen varierer fra land til land og fra bank til bank. Det er en god ide at drøfte fil-opsætningen med jeres kontaktperson i den udenlandske bank.
Vil du vide mere om at modtage MT- filer fra jeres udenlandske bank, og om hvad det koster at modtage og få vist filerne i netbanken District?
Cash Flow Forecast
Med modulet Cash Flow Forecast i District er det nemt at forudsige fremtidige betalingsstrømme og få indsigt, der kan støtte jeres økonomiske beslutninger.
Vores Cash Managere er klar til at hjælpe:
- Få rådgivning om betalingsløsninger i Norden og UK.
- Få ”best practice” viden og rådgivning om optimering af jeres betalingsprocesser.
- Få rådgivning om integration med jeres ERP-system på tværs af Norden og UK.
- Få gode råd til at skabe et effektivt konto-setup, som kan føre til færre valutavekslinger.
- Få rådgivning om jeres konto set-up på tværs af Norden, og hvordan I kan skabe et bedre likviditetsoverblik.
Læs mere
Produkt
Konto i udlandet
Modtager du betalinger fra udenlandske kunder? Med en konto i deres land kommer betalingerne hurtigere ind på kontoen - og det er billigere for kunderne.
Produkt
Valutahandel - mindre risiko ved import og eksport
Når du handler med udlandet, udgør valutaudsving en risiko. Med valutasikring kan du minimere din risiko ved import og eksport.
Løsninger
Minimer risiko ved international handel
Handler du med en ny leverandør? Eller handelspartner? Og vil din virksomhed minimere risikoen for manglende betaling? Så kan en af vores Trade Finance løsninger hjælpe.
