Hvorfor er saldo og beløb til  rådighed ikke ens?

Forskellen på saldo og beløb til rådighed er, at

  • Saldo er det beløb, der står på virksomhedens konto.
  • Beløb til rådighed er jeres saldo plus eventuel kredit - men minus reserverede beløb. Beløbet til rådighed er altså det, I kan hæve her og nu.

Bemærk
Reserverede beløb: En reservation sker, når virksomheden for eksempel bruger sit MasterCard i en forretning og forretningen reserverer beløbet på virksomhedens konto. På den måde er forretningen sikker på at få penge for den vare eller ydelse, virksomheden har købt, og virksomheden sikrer sig, at der ikke sker træk ud over den beløbsgrænse, kortet har.
Indbetaling med check: Ved indbetaling af check, udstedt i danske kroner af et dansk pengeinstitut, kan der først rådes over beløbet, dagen efter banken har modtaget checken.