Din risiko
Du er selv med til at bestemme risikoen på dine investeringer, bl.a. hvordan fordelingen mellem aktier og obligationer skal være. Sammen lægger vi os fast på det niveau, som passer bedst til den risiko, der giver dig ro i maven, og til det afkastniveau, du kan forvente, når man tager risikoen i betragtning.

Din tidshorisont
Din tidshorisont har også betydning. Det har nemlig betydning for sammensætningen af din portefølje, om du vil investere i kortere eller længere tid. Uanset hvilken tidshorisont, du vælger, er dine penge aldrig bundet - du kan altid trække dine penge ud. Ekspeditionstiden er få dage. 

Dine præferencer for bæredygtighed
Endelig er det også vigtigt for os at kende dine ønsker og holdninger til bæredygtighed, så vi kan matche dine præferencer for bæredygtighed og ansvarlig investering bedst muligt, når vi fastlægger din investeringsprofil. 

Når du vælger Danske Porteføljepleje, klarer vi investeringerne for dig – det gælder også i forhold til tidspunktet. Du behøver med andre ord ikke at spekulere over, om det er det ”rigtige eller forkerte” tidspunkt at investere, når du for eksempel i nyhederne hører, at markederne bevæger sig opad og nedad. Disse bevægelser i markederne – og ikke mindst forventningerne til bevægelserne i markedet – er noget af det, som vores eksperter jo netop er eksperter i, og det som de er allerbedst til at håndtere.

Med Danske Porteføljepleje har eksperterne mulighed for at reagere hurtigt på markedsbevægelserne og forventningerne via den del af porteføljen, som kaldes den taktiske allokeringsfond.

Alternative investeringer kan typisk være ejendomme, råvarer, infrastruktur (som veje, broer, kloakker og vindmøller), skove, hedgefonde og unoterede aktier i kapitalfonde (kaldet private equity).

Alternative investeringer som disse er en vigtig brik i puslespillet, når vi sammensætter og plejer din portefølje på en måde, så den samlede risiko er spredt bedst muligt, og så du med andre ord undgår at samle alle dine æg i én kurv.

Det er med til at skabe det, vi betragter som en robust og balanceret portefølje for dig. Og på den måde arbejder vores investeringseksperter hele tiden med både at udjævne risikoen og sikre et godt afkast.

Taktisk allokering eller "Danske Invest Global Tactical Allocation". Det siger dig nok ikke så meget, og det behøver det heller ikke. Det er en fond, hvor vores specialister forsøger at skabe et afkast ud fra deres taktiske - det vil sige kortsigtede - forventninger til udviklingen på de finansielle markeder.  

Fonden består af forskellige typer af aktiver, bl.a. aktier, obligationer og valuta, og vi vurderer løbende den samlede fordeling af aktiver ud fra vores forventninger til udviklingen på de finansielle markeder på kort sigt. Det gør det muligt for specialisterne hurtigt at foretage tilpasninger, når det er nødvendigt: at handle taktisk. 

Selv om vi står for den komplicerede del af arbejdet, og du sådan set blot kan læne dig tilbage og lade os og dine penge arbejde for dig, kan det også være spændende at følge med i, hvordan din portefølje har det. Du kan derfor altid følge med i dine investeringer i både mobil- og netbanken. 

Derudover vil du hvert kvartal modtage en investeringsrapport, der viser udviklingen i dine investeringer. I forlængelse af rapporten får du tillige det, vi kalder Investor Update, hvor du kan orientere dig om seneste nyt på de finansielle markeder. 

Dine penge er aldrig bundet i Danske Porteføljepleje Classic. Du kan altid trække pengene ud inden for få dage, du skal blot kontakte din rådgiver – og du kan også altid sætte flere penge ind, hvis du gerne vil investere mere.  Du indsætter ved at overføre penge til din porteføljepleje-konto, hvorefter pengene automatisk bliver investeret. 

Hvis der udloddes udbytte af et eller flere af de aktiver, som din portefølje indeholder, geninvesterer vi som udgangspunkt udbyttet. Det er en del af arbejdet med at pleje din portefølje, at vi sørger for, at din investering kan vokse. Det sker blandt andet via den såkaldte renters rente-effekt, og det medvirker til, at din investering og dine penge fortsætter med at arbejde for dig.

Hvis du i stedet ønsker at få udbyttet udbetalt, er det selvfølgelig også muligt - du skal bare aftale det med din rådgiver.

Også når det drejer sig om skat, kan du slappe helt af og lade os om arbejdet. Vi indberetter nemlig automatisk alle handler, udbytter og renter til Skattestyrelsen, og du sparer på den måde både tiden og besværet.  

Kursgevinster og udbytte på aktier i din portefølje beskattes som aktieindkomst, og kursgevinster og udbytte fra obligationer beskattes som kapitalindkomst. Størstedelen af indholdet af din portefølje vil typisk være beskattet efter realisationsprincippet, hvor der først betales skat, når aktiverne sælges. En mindre del vil blive beskattet efter lagerprincippet, hvor der løbende (én gang årligt) afregnes skat.