1. Din økonomi i dag

Din nuværende økonomi er selve udgangspunktet for vores formuerådgivning. Derfor begynder formuerådgiveren med at give dig et overblik:  

• Hvilke indtægter og udgifter har din husstand?
• Hvordan er formuen fordelt mellem f.eks. ejendomme, investeringer og opsparinger?
• Hvilke pensionsordninger og -forsikringer har husstanden?
• Hvad er det månedlige overskud, når alt er betalt?

2. Dine planer og drømme

Næste skridt er, at du og din formuerådgiver ser på fremtiden. Det er derfor også vigtigt, at du inden mødet gør dig konkrete tanker om dine planer og drømme på både kort og langt sigt.

Formue 360-værktøjet viser, hvad der skal til for at nå dine mål, og hvordan dine valg vil påvirke din fremtidige økonomi.

Hvad er dine drømme og planer?

• Et sommerhus?
• En studielejlighed til ungerne?
• Nedsat tid?
• Uændret levestandard gennem hele livet?

3. Din personlige plan

Med udgangspunkt i dine drømme og planer får du i den sidste del af formuerådgivningen helt konkrete anbefalinger til, hvordan du kan nå dine mål:

• Er det en fordel for dig at afdrage mindre på dit realkreditlån og til gengæld sætte flere penge ind på din pensionsopsparing?
• Kan du opnå en større formue, hvis du ændrer risikoprofilen på dine investeringer?
• Vil der også være råd til sommerhuset, hvis du går ned i tid eller tidligere på pension? 

Det hele samles i en overskuelig og konkret formueplan, der blandt andet viser, hvordan du tilpasser dine investeringer, lån, pensionsopsparinger, pensionsforsikringer osv., så du kan leve det liv, du gerne vil – velvidende at du har en sund plan og god økonomi i ryggen.