Sådan ville Lars investere 100.000 kroner

Derfor investerer jeg sådan 

Jeg har rundet de 60 år, men jeg regner da med at leve et par årtier endnu – og derudover skal jeg jo ikke bruge alle mine penge, den dag jeg går på pension. Derfor har jeg stadig en rimelig lang tidshorisont og er forholdsvis risikovillig, når jeg investerer for frie midler. Med andre ord er jeg indforstået med betydelige udsving i værdien af investeringerne. Til gengæld har jeg lavere risiko på min pensionsopsparing via arbejdet. 

I min portefølje sørger jeg for at have en kerne med globale aktier og obligationer – og på toppen tilføjer jeg investeringer inden for udvalgte temaer.

Vi kalder det også kerne-satellit-strategien: En stabil kerne suppleret med mere fleksible satellitter i form af udvalgte temaer, hvor jeg ser et ekstra godt afkastpotentiale, eller som på anden vis kan styrke min portefølje.

LÆS MERE HER: Den rigtige strategi til at få mest muligt ud af dine investeringer 

Har en kerne af globale aktier 

Kernen med globale aktier i min portefølje (45%) er en global indeksfond, som investerer bredt i markedet og dermed giver en meget stor risikospredning. Når man investerer bredt i markedet, får man automatisk del i nye trends og tendenser, der er med til at drive aktiemarkedet op – fx inden for teknologi og AI, der i dag udgør en betydelig del af det globale marked. Men husk altid, at aktiemarkedet naturligvis også kan falde.

HVIS DU VIL INVESTERE: Du kan fx investere i indeksfonden Danske Invest Global Indeks*, som er den mest populære fond overhovedet blandt kunder i Danske Bank. 

Vælger obligationer med høj risiko 

Inden for obligationer har jeg en kerne af obligationer fra de nye markeder (40%) i Asien, Afrika, Latinamerika og Østeuropa – også betegnet emerging markets. De er markant mere risikofyldte end danske stats- og realobligationer, men til gengæld er det forventede afkast også markant højere. Samtidig har vi en Danske Invest-fond med obligationer fra de nye markeder, hvor porteføljeforvalterne er blandt de bedste i verden og de seneste år har leveret internationale topafkast. 

Det er dog vigtigt at understrege, at vi normalt anbefaler investorer at have en langt mindre andel af denne type obligationer i deres portefølje. De kan svinge betydeligt i værdi og bidrager ikke med samme grad af stabilitet i porteføljen som fx danske obligationer. Her skiller jeg mig altså ud, men det er en bevidst risiko, jeg tager.

HVIS DU VIL INVESTERE: Du kan fx investere i obligationer fra de nye markeder via fonden Danske Invest Nye Markeder Obligationer*. 

Udvalgte temaer: Forsvar og guld

Ser vi på de såkaldte satellitter i porteføljen, har jeg fokus på investeringer inden for forsvar (5%) og guld (10%): 

FORSVAR er en megatrend med et interessant afkastpotentiale i de kommende år. Stigende forsvarsbudgetter skaber gode langsigtede vækstmuligheder for virksomheder inden for forsvar og sikkerhed, men forsvarsaktier udgør kun en lille del af porteføljen i en global indeksfond. Jeg vil godt have en lidt større andel i mine investeringer. 

HVIS DU VIL INVESTERE: Du kan fx investere i temaet forsvar via aktiefonden Danske Invest Defence & Security*, der investerer bredt i forsvarsselskaber i NATO-landene – herunder en række af de største europæiske forsvarsselskaber. 

GULD kan gøre min samlede portefølje mere robust, da guldprisen ofter stiger i perioder med global uro og store fald på aktiemarkedet – og derudover ser jeg også et fornuftigt langsigtet afkastpotentiale i guld. Jeg har mere guld i min portefølje end de 5 pct., vi normalt anbefaler. Det har jeg valgt som en form for modvægt til den høje andel af forholdsvis risikofyldte obligationer i min portefølje, så der kommer lidt balance.

HVIS DU VIL INVESTERE: Du kan fx investere i guld via fonden Maj Invest UCITS ETF Guld, Sølv & Miner, der blandt andet investerer i værdipapirer, der følger guldprisen, samt selskaber inden for minedrift efter guld, sølv og andre ædelmetaller. 

*De fulde fondsnavne er Investeringsforeningen Danske Invest Global Indeks, klasse DKK d, Investeringsforeningen Danske Invest Nye Markeder Obligationer, klasse DKK d h og Investeringsforeningen Danske Invest Defence & Security - Accumulating, DKK.

Bemærk, at investering altid indebærer risiko, og du kan tabe det investerede beløb. Dette materiale udgør ikke en investeringsanbefaling. Vær opmærksom på, at historisk afkast ikke er en garanti for fremtidigt afkast, som kan være negativt. Ved investering i fonde anbefales det, at du læser prospektet og dokumentet med central information, som du kan finde på danskeinvest.dk og majinvest.dk.