Nye familievenlige fonde til investorer med sult efter større risiko

Danske Invest har nu udvidet familien af såkaldte Mix-fonde, som er en serie af fonde med forskellig fordeling mellem aktier og obligationer og dermed forskellige niveauer af risiko.

De nyeste medlemmer af familien er Danske Invest Mix 80 og Danske Invest Mix Aktier*, hvor andelen af aktier er på hhv. 80 pct. og 100 pct. De nye fonde er dermed for investorer med sult efter større risiko.

Hidtil har mere risikovillige investorer maksimalt kunne få 65 pct. aktier i Mix-universet. De mindst risikovillige kan vælge en Mix-fond udelukkende med obligationer.

Kan udnytte personfradrag

Mix-fondene er lagerbeskattede – dvs. at investorer årligt bliver beskattet af såvel realiserede som urealiserede gevinster – og afkastene bliver beskattet som kapitalindkomst.

Det kan blandt andet være en attraktiv kombination for forældre, der gerne vil investere på vegne af deres børn, og hvor loftet for børneopsparingen er nået. Det skyldes, at barnets personfradrag kan bruges til at opnå et skattefrit afkast, så længe barnets samlede skattepligtige indtægter (inklusive det årlige afkast fra investeringen) er under 51.600 kroner (2025-sats).

"Og ofte er der en lang tidshorisont for børns investeringer, hvor det kan give god mening med en høj andel af aktier," fortæller Tobias Møller, som er investeringsspecialist og Chief Client Manager i Danske Bank.

Mix-fondene er også populære blandt investorer, der skal investere virksomhedsmidler samt investorer med renteudgifter fx på et realkreditlån.

LÆS OGSÅ: Chefstrateg opfordrer investorer til at købe flere amerikanske aktier

Erfarne forvaltere i spidsen

Et rutineret team af porteføljeforvaltere fra Danske Bank Asset Management styrer investeringerne i Mix-fondene. De overvåger løbende global økonomi og de finansielle markeder og sørger for at optimere sammensætningen af investeringer, alt efter hvor de ser det bedste afkastpotentiale. Samtidig sikrer fondene dig en god global risikospredning i dine investeringer.

”Mix-fondene er en professionel investeringsløsning, hvor vi løbende finjusterer porteføljerne i bestræbelserne på at sikre det højst mulige risikojusterede afkast,” siger seniorporteføljeforvalter Thor Precht Rosenfalck.

Sådan investerer du i fondene

Du kan både investere i Mix-fondene via mobilbanken og netbanken. Det er også muligt at investere et fast beløb i fondene hver måned med Danske Månedsinvestering. Fondene kan ikke handles med en aktiesparekonto, da deres afkast bliver beskattet som kapitalindkomst.

Husk risikoen

Vær opmærksom på, at der altid er risiko ved at investere i fonde med aktier og obligationer. Aktiemarkederne kan svinge meget og i perioder falde markant, hvilket påvirker afkastet negativt. Tilsvarende kan der være betydelige udsving i værdien af obligationer. Her afhænger afkastet blandt andet af, hvordan renterne udvikler sig. Stigende renter er ensbetydende med faldende obligationskurser. 

*De fulde fondsnavne er Investeringsforeningen Danske Invest Mix 80 - Akkumulerende og Investeringsforeningen Danske Invest Mix Aktier - Akkumulerende.

Bemærk, at investering altid indebærer risiko, og du kan tabe det investerede beløb. Dette materiale udgør ikke en investeringsanbefaling. Vær opmærksom på, at historisk afkast ikke er en garanti for fremtidigt afkast, som kan være negativt. Ved investering i fonde anbefales det, at du læser prospektet og dokumentet med central information, som du kan finde på danskeinvest.dk.