Del

Sådan undgår du at blive udnyttet som 'muldyr' for kriminelle

Kriminelle som har brug for at vaske sorte penge hvide, går efter især unge mennesker som de lokker til enten at flytte, hæve eller overføre pengene via deres egen bankkonto. På den måde kan de kriminelle skjule, hvor pengene kommer fra og også tit, hvor de ender hos. Offeret som stiller sin konto til rådighed for denne ’tjeneste’ er ikke altid klar over at de begår en kriminel handling og medvirker til hvidvask.

Hvad er et muldyr?

Et muldyr er en person, der overfører illegalt erhvervede penge mellem for- skellige pengekonti, ofte i forskellige lande, samtidig med at personen modtager provisionsbetaling.

Det er ulovligt at virke som muldyr, og det giver organiserede kriminelle grupper mulighed for nemt at hvidvaske og flytte pengebeløb rundt i verden. 

Hvordan kan du blive kontaktet?

  • Kriminelle rekrutterer ofre ved brug af forskellige metoder. De kan have kopieret et firmas hjemmeside og have en adresse, der ligner den ægte for at få svindlen til at fremstå autentisk. 
  • Du skal være på vagt, hvis du bliver kontaktet på nogle af disse måder:
  • Direkte personlig kontakt eller via e-mail
  • Online-opslag
  • Instant-messaging via et socialt medie
  • I lukkede grupper på sociale medier
  • Jobannoncer, der virker legitime – eksempelvis en annonce som ”søger finansielle repræsentanter”

Hvad er faresignalerne?

  • Uopfordrede e-mails eller kontakt via de sociale medier med løfte om nemme penge
  • Jobmulighed med tilbud om betydelige pengebeløb for en mindre eller ingen indsats og uden at anføre krav om uddannelse eller erfaring
  • Jobopgaver, der ikke er beskrevet, bortset fra anvendelsen af din bankkonto til at overføre penge
  • Alle interaktioner og transaktioner i relation til jobbet foregår online
  • Annoncer med information om, at det drejer sig om et oversøisk firma, der søger ”lokale agenter” til at handle på firmaets vegne
  • Tilbuddet er sendt fra en mailadresse, der er fra en webbaseret tjenesteudbyder (såsom Gmail, Yahoo, Hotmail etc.) i stedet for en mailadresse tilknyttet webdomænet
  • Dårligt sprog med mange grammatiske fejl

Hvad kan du gøre?

  • Hvis du har modtaget mistænkelige e-mails, så lad være med at svare dem eller klikke på eventuelle links
  • Tjek oplysninger på ethvert firma, der tilbyder dig et job (især hvis det er placeret oversøisk)
  • Oplys aldrig dine bankoplysninger til nogen, med mindre det er nogen, du kender og har tillid til
  • Hvis du tror, du er involveret i hvidvask, stop straks enhver pengeoverførsel. Kontakt din bank, tjenesten du brugte til pengeoverførslen og politiet

Mistanke om svindel?

Hvis du har mistanke om at du har været udsat for svindel, skal du straks kontakte Danske Bank på telefon 70 12 34 56 og melde sagen til politiet.

Andre har også set


Få alle fordelene i dag. Bliv kunde i Danske Bank.